このブログについて

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 このブログでは以下のような内容を徒然と投稿していきます。

  1. アセットアロケーション／ポートフォリオ
  2. 日々の売買の記録
  3. 保有資産の状況
  4. 相場観
  5. 投資成績（年次/月次）
  6. 優待/配当金/分配金
  7. 気になる銘柄

保有資産

  • インデックス（先進国株式、日本株式、インド株式）
  • レバレッジインデックス（レバナス、ゴルプラ、ゴルナス、インド2倍ブル）
  • 成長株（約１０銘柄）
  • 優待株（約５０銘柄）
  • 高配当投信/ETF
  • 高配当ADR（６銘柄）
  • 貴金属ETF（GDLM, SLV, 1541）
  • 仮想通貨（BTC, ETH, SHIB）
  • オルタはティブ（CEF）

投資方針

　個別株の数量を減らし、ETFに集約する。
　株式に偏ったアセットアロケーションの修正

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レバレッジインデックス投信に投資をする理由と今後の投資方針

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保有しているレバレッジインデックス投信  　昨年に引き続き、レバレッジインデックス投資をサブコア資産として積立しています。 Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス（ゴルプラ） Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス（ゴルナス） ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００（レバナス） ａｕＡＭレバレッジ Ｎｉｆｔｙ５０インド株ファンド（インド株ブル2倍） 　レバレッジがかかっているという点でリスクは高くなりますが、適切なレバレッジであれば長期での期待リターンが高いことは各種バックテストで証明されています。私のポートフォリオは分散しすぎで安定感はあるもののリターンが平均的なものになってしまっているので、リターンを少しでも押し上げるスパイス的な要素としてレバレッジインデックス投信への積立を継続します。 　注意しないといけないのはこのような投資は下落局面でも投げ売りせず淡々と積立することが出来る胆力（あるいは鈍感力）が必要であるということと、胆力を過信せずに保有量を各自の許容範囲内に留めるということです。 レバレッジインデックス投信の投資方針 　レバナスは急落時の下落が激しいのでどこかのタイミングで利確をすることを考えています。それに対してゴルプラとゴルナスについては株式とほぼ無相関のゴールドを組み合わせたレバレッジインデックス投信なのでレバレッジの泣きどころの逓減が起こりにくく、急落後の回復が非常に早いという性質を併せ持っていることを鑑みて長期での積立を考えています。レバレッジインデックス投信としてはレバナスの知名度が抜群に高いですが、レバレッジ投信初心者には心安らかに保有できるゴルプラとゴルナスをオススメします。ゴルプラとゴルナスはレバレッジ投信としてはかなり経費率が低いこともポイントが高いです。 　インド株ブル２倍は保有している投信の中で唯一評価損益がマイナス😭ですが、インドの潜在力に賭けて積立を継続です。 　現時点（２０２６年０１月２５日現在）の保有割合は全資産の3.６％程度です。リスクを考慮するとレバレッジインデックス投信の保有割合は最大でも全資産の１０％と想定しています。 レバナスとゴルプラのリターン比較（３年間） 　 ゴルナスは設定されてから約１年しか経過していないので３年間はレバナスとゴルプラの比較となります。ゴルプラの圧倒的な安定感がわ...
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日経平均高配当株50指数に連動するETFと投資信託への投資

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 日経平均高配当株50指数とは？ 　日経平均高配当株50指数は、 東証プライム市場に上場する225銘柄の中から、5月末時点で予想配当利回りが高い原則50銘柄を選んで構成される配当利回りウェート指数 です。配当利回りだけでなく流動性なども考慮した上で、指数算出上の構成銘柄ウェートが決定されます。また、毎年６月に定期的な銘柄入れ替えが行われます。 組み入れ銘柄を見ると、日本を代表する大型高配当銘柄がしっかりと組み込まれているのがわかります。業種の分散もよく、特定の業種に偏っていません。 組み入れ上位10銘柄（現在４８銘柄） 銘柄 業種 比率 配当利回り 1 ＩＮＰＥＸ 鉱業 4.30% 2.90% 2 みずほフィナンシャルグループ 銀行業 4.00% 2.10% 3 アステラス製薬 医薬品 3.90% 3.60% 4 野村ホールディングス 証券 3.80% 3.30% 5 武田薬品工業 医薬品 3.70% 3.80% 6 日本たばこ産業 食料品 3.60% 4.10% 7 三井住友フィナンシャルグループ 銀行業 3.60% 2.80% 8 三菱商事 卸売業 3.40% 2.60% 9 川崎汽船 海運業 3.40% 5.30% 10 住友商事 卸売業 3.40% 2.20% Tracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）の最新のMonthly Report(データは 2026 年 1 月 30 日現在)からの引用 直近５年間のチャート比較 ー1489 、 ー日経平均 、 ーTOPIX 　1489はここ５年間では日経平均やTOPIXを大きく凌駕するリターンを叩き出しています。日経やTOPIXの株価が約２倍になっているのに対して1489は約３倍なのでリターンで言うと２倍違うと言うことです。これは人気が出て当たり前ですね。以下にこのようなリターンを叩き出した理由をGeminiに聞いてみたら以下の回答が返ってきました。 日本企業の株主還元姿勢の劇的な変化： 東証による「資本コストや株価を意識した経営」の要請を受け、多くの日本企業が 増配 や 自社株買い を積極的に行っています。 新NISAによる「買い」の集中： 20 24年から始まった新NISAにおいて、日本株の高配当ファンドは非常に高い人気を博しています。NISAの顧客獲得を目指して設定された投資信託...
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コア資産でインデックス投信のみを保有する理由

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 コア資産 　現在のコア資産は確定拠出年金で保有している以下の２つです。 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型) 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド 　将来的にはiDeCoに資金を移動して８資産バランスファンドとゴーリドファンドに資金を振り分けることを考えています。投資対象をより広く分散するイメージです。こちらは最大全資産の２０％を想定しています（現在１６％程度。以下のグラフではそのほかのINDEX資産も合わせているので少し多め）。 コア資産でインデックス投信のみを保有する理由 　擦られまくっている鉄板ネタですがアクティブ投信は長期ではほとんどインデックス投信には勝てません。これは公的なデータでも確認できます。 　S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが発表している「 SPIVA®スコアカード 」などの最新データ（2024年〜2025年時点）に基づくと、日本株や米国株のアクティブファンドの現状は以下のようになっています。 期間別：アクティブ投信の勝率（ベンチマークを上回った割合） 投資期間 日本株（大型株） 日本株（中小型株） 米国株 S&P 500 1年 約 38% 約 43% 約 35% 3年 約 22% 約 30% 約 20% 5年 約 18% 約 25% 約 12% 10年 約 14% 約 20% 約 10% 15年 約 10% 約 16% 約 9% 20年 約 8% 〜 9% 約 11% 〜 13% 約 9% 　コア資産は長期（ほぼ無期限）に保有することが前提なのでインデックス投信一択となります。 期間が長いほど勝率が下がる理由 高い運用コストの蓄積:  アクティブ投信は調査や売買にコストがかかるため、信託報酬がインデックス投信より年率で1%以上高いことが一般的です。10年、20年と経つにつれ、このコストの差が複利で重くのしかかり、リターンを押し下げます。 「平均」への回帰:  特定の年に驚異的な成績を収めた凄腕マネージャーでも、その手法が翌年も通用するとは限りません。長期的には運の要素が薄れ、市場平均（インデックス）に収束、あるいはコスト分だけ下回る結果になりやすいです。 生存者バイアスの罠:  成績が悪いアクティブ投信は途中で運用を止める（償還する）ことが多い...
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