確定拠出年金の運用状況と今後の投資方針
確定拠出年金 私は現在、確定拠出年金で以下の２つのファンドに積立を行っています。マッチング拠出も常に最大限に利用してきたので相当な金額に膨れ上がりました。 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型) 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド 現在は日本株式７０％／海外株式３０％での運用としていますが、最初は海外株式７０％／国内債券３０％で運用開始し、その後、J-REITにも分散したりなどしましたが。２年前に運用方針を大きく変更し今の比率に落ち着いた感じです。 約２０年前に確定拠出年金に移行し、当初は債券を組み入れていたこともあり、運用は低調でしたが株式を中心にシフトしてから伸びか加速しました。特に直近１年のリターンは３２．８１％とかなり大きくなっています。（全期間でのリターンは年率１５．２２％、トータルリターンは１７８．５４％） 国内債券を組み入れていた期間のリターンがあまりにも低くて今見返しても投資方針を誤ったなと感じています。。。 今後の運用 今後は以下の３つのファンドで日本株式５０％／海外株式３０％／新興国株式２０％での運用を行います。ちょっと遅れた感はありますがしばらくは新興国のウェイトを上げていきます。 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型) 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式 退職時にiDeCoに移行する必要があるので、どの証券会社を使ってどの資産で運用するのかを考える必要があります。コア資産なので、 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） とゴールドに投資することを考えていますがまだ時間が少しあるのでじっくりと考えたいと思います。 にほんブログ村