確定拠出年金の運用状況と今後の投資方針

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 確定拠出年金

　私は現在、確定拠出年金で以下の２つのファンドに積立を行っています。マッチング拠出も常に最大限に利用してきたので相当な金額に膨れ上がりました。
  • 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型)
  • 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド

　現在は日本株式７０％／海外株式３０％での運用としていますが、最初は海外株式７０％／国内債券３０％で運用開始し、その後、J-REITにも分散したりなどしましたが。２年前に運用方針を大きく変更し今の比率に落ち着いた感じです。

　約２０年前に確定拠出年金に移行し、当初は債券を組み入れていたこともあり、運用は低調でしたが株式を中心にシフトしてから伸びか加速しました。特に直近１年のリターンは３２．８１％とかなり大きくなっています。（全期間でのリターンは年率１５．２２％、トータルリターンは１７８．５４％）

　国内債券を組み入れていた期間のリターンがあまりにも低くて今見返しても投資方針を誤ったなと感じています。。。

今後の運用

　今後は以下の３つのファンドで日本株式５０％／海外株式３０％／新興国株式２０％での運用を行います。ちょっと遅れた感はありますがしばらくは新興国のウェイトを上げていきます。
  • 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型)
  • 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
  • インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式

　退職時にiDeCoに移行する必要があるので、どの証券会社を使ってどの資産で運用するのかを考える必要があります。コア資産なので、ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）とゴールドに投資することを考えていますがまだ時間が少しあるのでじっくりと考えたいと思います。

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レバレッジインデックス投信に投資をする理由と今後の投資方針

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保有しているレバレッジインデックス投信  　昨年に引き続き、レバレッジインデックス投資をサブコア資産として積立しています。 Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス（ゴルプラ） Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス（ゴルナス） ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００（レバナス） ａｕＡＭレバレッジ Ｎｉｆｔｙ５０インド株ファンド（インド株ブル2倍） 　レバレッジがかかっているという点でリスクは高くなりますが、適切なレバレッジであれば長期での期待リターンが高いことは各種バックテストで証明されています。私のポートフォリオは分散しすぎで安定感はあるもののリターンが平均的なものになってしまっているので、リターンを少しでも押し上げるスパイス的な要素としてレバレッジインデックス投信への積立を継続します。 　注意しないといけないのはこのような投資は下落局面でも投げ売りせず淡々と積立することが出来る胆力（あるいは鈍感力）が必要であるということと、胆力を過信せずに保有量を各自の許容範囲内に留めるということです。 レバレッジインデックス投信の投資方針 　レバナスは急落時の下落が激しいのでどこかのタイミングで利確をすることを考えています。それに対してゴルプラとゴルナスについては株式とほぼ無相関のゴールドを組み合わせたレバレッジインデックス投信なのでレバレッジの泣きどころの逓減が起こりにくく、急落後の回復が非常に早いという性質を併せ持っていることを鑑みて長期での積立を考えています。レバレッジインデックス投信としてはレバナスの知名度が抜群に高いですが、レバレッジ投信初心者には心安らかに保有できるゴルプラとゴルナスをオススメします。ゴルプラとゴルナスはレバレッジ投信としてはかなり経費率が低いこともポイントが高いです。 　インド株ブル２倍は保有している投信の中で唯一評価損益がマイナス😭ですが、インドの潜在力に賭けて積立を継続です。 　現時点（２０２６年０１月２５日現在）の保有割合は全資産の3.６％程度です。リスクを考慮するとレバレッジインデックス投信の保有割合は最大でも全資産の１０％と想定しています。 レバナスとゴルプラのリターン比較（３年間） 　 ゴルナスは設定されてから約１年しか経過していないので３年間はレバナスとゴルプラの比較となります。ゴルプラの圧倒的な安定感がわ...
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