２０２６年度の投資信託積立設定

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 今年の投資信託の積立は以下の通り設定しています。

NISA積立枠は引き続きFANG+、NISA成長枠は日本の高配当投信を２つ設定。

レバナスとインドのブル２倍は状況によっては積立停止や売却を考えていますがそれ以外は原則積立を淡々と継続します。

ファンド名
運用会社		引落方法口座区分買付額
ａｕＡＭレバレッジ ＮＡＳＤＡＱ１００
auアセットマネジメント		毎日つみたて特定
毎月 100,000円
Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス
アモーヴァ・アセットマネジメント		毎日つみたて特定
毎月 100,000円
Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス
アモーヴァ・アセットマネジメント		毎日つみたて特定
毎月 100,000円
マネックス・ゴールド・ファンド
マネックス・アセットマネジメント		毎日つみたて特定
毎月 100,000円
ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）
ＳＢＩアセットマネジメント		毎日つみたて特定
毎月 100,000円
（アムンディ・インデックスシリーズ）日本・高配当株
アムンディ・ジャパン		毎日つみたてNISA 成長枠毎月 100,000円
ａｕＡＭレバレッジ Ｎｉｆｔｙ５０インド株ファンド
auアセットマネジメント		毎日つみたて特定
毎月 100,000円
Ｔｒａｃｅｒｓ 日経平均高配当株５０インデックス（奇数月分配型）
アモーヴァ・アセットマネジメント		毎日つみたてNISA 成長枠毎月 100,000円
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
大和アセットマネジメント		クレカ積立NISA毎月 100,000円


レバナス

　３倍ブルも以前保有していましたが値動きの荒さに耐えきれず、今はこの２倍ブルで我慢しています。。。リターンは素晴らしいですが、ゴルナスの方が安定感があると感じているのでどこかの時点でゴルナスに一本化するかもしれません。

ゴルナス＆ゴルプラ

　この２つは株式とゴールドの相関がほぼ０に近いのでレバレッジがかかっているとは思えないほどの安定感で安定したこうリターンを叩き出してくれています。ただし暴落時には両方下落して大きくマイナスになることも覚悟して積立保有しています。

SBI欧州高配当株式

　最近マネックス証券でも購入できるようになったので積立を開始しました。欧州高配当は別にETFも保有していますがこちらは別の機会に紹介をします。

アムンディの日本高配当

　名前では分かりませんが累進配当の株式に投資をするものなので、継続的な配当金の増加とキャピタルの両方を狙えると踏んでいます。

Tracers日経平均高配当50インデックス

　1489というETFと同じインデックスに連動する投信で1489の実績は株価と配当金の両方が順調に伸びています。1489はスポット買いで利用しています。

FANG+

　昨年のリターンはイマイチでしたがNISAの積立枠で購入できる投信の中ではぶっちぎりで期待リターンが高いのでもうこれ一択です。

インドブル２倍

　今のところ期待したリターンが得られていませんが、いずれどこかで爆発すると期待しています。これとは別にEPIという米国株式として購入できるインド株ETFを積立しています。

ゴールド

　マネックス証券で新たに設定された投信で信託報酬がかなり低い（純資産総額に対して 実質0.1538%～0.1838%程度）のですでに購入しているゴールドのETF(GLDM)とは別に積立を行うことにしました。

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保有しているレバレッジインデックス投信  　昨年に引き続き、レバレッジインデックス投資をサブコア資産として積立しています。 Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス（ゴルプラ） Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス（ゴルナス） ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００（レバナス） ａｕＡＭレバレッジ Ｎｉｆｔｙ５０インド株ファンド（インド株ブル2倍） 　レバレッジがかかっているという点でリスクは高くなりますが、適切なレバレッジであれば長期での期待リターンが高いことは各種バックテストで証明されています。私のポートフォリオは分散しすぎで安定感はあるもののリターンが平均的なものになってしまっているので、リターンを少しでも押し上げるスパイス的な要素としてレバレッジインデックス投信への積立を継続します。 　注意しないといけないのはこのような投資は下落局面でも投げ売りせず淡々と積立することが出来る胆力（あるいは鈍感力）が必要であるということと、胆力を過信せずに保有量を各自の許容範囲内に留めるということです。 レバレッジインデックス投信の投資方針 　レバナスは急落時の下落が激しいのでどこかのタイミングで利確をすることを考えています。それに対してゴルプラとゴルナスについては株式とほぼ無相関のゴールドを組み合わせたレバレッジインデックス投信なのでレバレッジの泣きどころの逓減が起こりにくく、急落後の回復が非常に早いという性質を併せ持っていることを鑑みて長期での積立を考えています。レバレッジインデックス投信としてはレバナスの知名度が抜群に高いですが、レバレッジ投信初心者には心安らかに保有できるゴルプラとゴルナスをオススメします。ゴルプラとゴルナスはレバレッジ投信としてはかなり経費率が低いこともポイントが高いです。 　インド株ブル２倍は保有している投信の中で唯一評価損益がマイナス😭ですが、インドの潜在力に賭けて積立を継続です。 　現時点（２０２６年０１月２５日現在）の保有割合は全資産の3.６％程度です。リスクを考慮するとレバレッジインデックス投信の保有割合は最大でも全資産の１０％と想定しています。 レバナスとゴルプラのリターン比較（３年間） 　 ゴルナスは設定されてから約１年しか経過していないので３年間はレバナスとゴルプラの比較となります。ゴルプラの圧倒的な安定感がわ...
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