イラン戦争開始後のパフォーマンス（資産推移）第５週　[騰落率をグラフ表示]

-

 毎週末の資産推移の確認ですが、前回より数値での表示は冗長なのでグラフで示すことにしました。当落の基準日は2月27日(金)です。比較対象としてS&P500、ACWI、日経平均、eMAXIX Slim バランス（８資産均等型）を示しています。私の資産はかなり分散されているのでeMAXIX Slim バランス（８資産均等型）が１つのベンチマークになると思います。推移を見てもらうとわかるのは構成が株式のみの指数やETFなどはボラティリティが大きいですね。私の資産も８割以上は株式ですが半分は高配当株と優待株なので下落耐性があり、また残りの資産であるコモディティと仮想通貨が株式とは異なる動きをしているのでトータルでは値動きがマイルドになっています。

ACWI
　iシェアーズ　MSCI ACWI ETF

eMAXIX Slim バランス（８資産均等型）
　国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートのリートの８資産に均等投資（各資産１２．５％）するファンド。
 
2月27日(金)からの騰落率
　先週もトランプ大統領の発言で株価が乱高下しました。グラフは終値ベースなので安定しているように見えますが、S&P500指数は取引時間内でかなり乱高下した日もありました。一旦底打ちしたように見えるチャートですが、トランプ大統領が設定した期限が来たら猛攻撃するとソーシャルメディアに投稿しているのでそのタイミングでまた波乱があるかもしれません。

　原油や天然ガスが高止まりしてインフレが加速し、またコモディティの高騰で不況に陥るとスタグフレーションがいよいよ現実味を帯びてきます。資産におけるコモディティの構成比を少しづつ上げています。

にほんブログ村 投資ブログへ
にほんブログ村

コメント

コメントを投稿

このブログの人気の投稿

レバレッジインデックス投信に投資をする理由と今後の投資方針

-
イメージ
保有しているレバレッジインデックス投信  　昨年に引き続き、レバレッジインデックス投資をサブコア資産として積立しています。 Ｔｒａｃｅｒｓ Ｓ＆Ｐ５００ゴールドプラス（ゴルプラ） Ｔｒａｃｅｒｓ ＮＡＳＤＡＱ１００ゴールドプラス（ゴルナス） ａｕＡＭレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００（レバナス） ａｕＡＭレバレッジ Ｎｉｆｔｙ５０インド株ファンド（インド株ブル2倍） 　レバレッジがかかっているという点でリスクは高くなりますが、適切なレバレッジであれば長期での期待リターンが高いことは各種バックテストで証明されています。私のポートフォリオは分散しすぎで安定感はあるもののリターンが平均的なものになってしまっているので、リターンを少しでも押し上げるスパイス的な要素としてレバレッジインデックス投信への積立を継続します。 　注意しないといけないのはこのような投資は下落局面でも投げ売りせず淡々と積立することが出来る胆力（あるいは鈍感力）が必要であるということと、胆力を過信せずに保有量を各自の許容範囲内に留めるということです。 レバレッジインデックス投信の投資方針 　レバナスは急落時の下落が激しいのでどこかのタイミングで利確をすることを考えています。それに対してゴルプラとゴルナスについては株式とほぼ無相関のゴールドを組み合わせたレバレッジインデックス投信なのでレバレッジの泣きどころの逓減が起こりにくく、急落後の回復が非常に早いという性質を併せ持っていることを鑑みて長期での積立を考えています。レバレッジインデックス投信としてはレバナスの知名度が抜群に高いですが、レバレッジ投信初心者には心安らかに保有できるゴルプラとゴルナスをオススメします。ゴルプラとゴルナスはレバレッジ投信としてはかなり経費率が低いこともポイントが高いです。 　インド株ブル２倍は保有している投信の中で唯一評価損益がマイナス😭ですが、インドの潜在力に賭けて積立を継続です。 　現時点（２０２６年０１月２５日現在）の保有割合は全資産の3.６％程度です。リスクを考慮するとレバレッジインデックス投信の保有割合は最大でも全資産の１０％と想定しています。 レバナスとゴルプラのリターン比較（３年間） 　 ゴルナスは設定されてから約１年しか経過していないので３年間はレバナスとゴルプラの比較となります。ゴルプラの圧倒的な安定感がわ...
続きを読む

確定拠出年金の運用状況と今後の投資方針

-
イメージ
 確定拠出年金 　私は現在、確定拠出年金で以下の２つのファンドに積立を行っています。マッチング拠出も常に最大限に利用してきたので相当な金額に膨れ上がりました。 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型) 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド 　現在は日本株式７０％／海外株式３０％での運用としていますが、最初は海外株式７０％／国内債券３０％で運用開始し、その後、J-REITにも分散したりなどしましたが。２年前に運用方針を大きく変更し今の比率に落ち着いた感じです。 　約２０年前に確定拠出年金に移行し、当初は債券を組み入れていたこともあり、運用は低調でしたが株式を中心にシフトしてから伸びか加速しました。特に直近１年のリターンは３２．８１％とかなり大きくなっています。（全期間でのリターンは年率１５．２２％、トータルリターンは１７８．５４％） 　国内債券を組み入れていた期間のリターンがあまりにも低くて今見返しても投資方針を誤ったなと感じています。。。 今後の運用 　今後は以下の３つのファンドで日本株式５０％／海外株式３０％／新興国株式２０％での運用を行います。ちょっと遅れた感はありますがしばらくは新興国のウェイトを上げていきます。 年金インデックスファンド日本株式(TOPIX連動型) 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式 　退職時にiDeCoに移行する必要があるので、どの証券会社を使ってどの資産で運用するのかを考える必要があります。コア資産なので、 ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型） とゴールドに投資することを考えていますがまだ時間が少しあるのでじっくりと考えたいと思います。 にほんブログ村
続きを読む

日経平均高配当株50指数に連動するETFと投資信託への投資

-
イメージ
 日経平均高配当株50指数とは？ 　日経平均高配当株50指数は、 東証プライム市場に上場する225銘柄の中から、5月末時点で予想配当利回りが高い原則50銘柄を選んで構成される配当利回りウェート指数 です。配当利回りだけでなく流動性なども考慮した上で、指数算出上の構成銘柄ウェートが決定されます。また、毎年６月に定期的な銘柄入れ替えが行われます。 組み入れ銘柄を見ると、日本を代表する大型高配当銘柄がしっかりと組み込まれているのがわかります。業種の分散もよく、特定の業種に偏っていません。 組み入れ上位10銘柄（現在４８銘柄） 銘柄 業種 比率 配当利回り 1 ＩＮＰＥＸ 鉱業 4.30% 2.90% 2 みずほフィナンシャルグループ 銀行業 4.00% 2.10% 3 アステラス製薬 医薬品 3.90% 3.60% 4 野村ホールディングス 証券 3.80% 3.30% 5 武田薬品工業 医薬品 3.70% 3.80% 6 日本たばこ産業 食料品 3.60% 4.10% 7 三井住友フィナンシャルグループ 銀行業 3.60% 2.80% 8 三菱商事 卸売業 3.40% 2.60% 9 川崎汽船 海運業 3.40% 5.30% 10 住友商事 卸売業 3.40% 2.20% Tracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）の最新のMonthly Report(データは 2026 年 1 月 30 日現在)からの引用 直近５年間のチャート比較 ー1489 、 ー日経平均 、 ーTOPIX 　1489はここ５年間では日経平均やTOPIXを大きく凌駕するリターンを叩き出しています。日経やTOPIXの株価が約２倍になっているのに対して1489は約３倍なのでリターンで言うと２倍違うと言うことです。これは人気が出て当たり前ですね。以下にこのようなリターンを叩き出した理由をGeminiに聞いてみたら以下の回答が返ってきました。 日本企業の株主還元姿勢の劇的な変化： 東証による「資本コストや株価を意識した経営」の要請を受け、多くの日本企業が 増配 や 自社株買い を積極的に行っています。 新NISAによる「買い」の集中： 20 24年から始まった新NISAにおいて、日本株の高配当ファンドは非常に高い人気を博しています。NISAの顧客獲得を目指して設定された投資信託...
続きを読む